央行上調(diào)外匯存款準備金率 凍結(jié)約200億美元外匯流動性
人民幣近期的快速升值受到金融管理部門的高度關(guān)注。昨晚,央行宣布,為加強金融機構(gòu)外匯流動性管理,決定自2021年12月15日起,上調(diào)金融機構(gòu)外匯存款準備金率2個百分點,即外匯存款準備金率由現(xiàn)行的7%提高到9%。消息傳出后,在岸和離岸人民幣匯率出現(xiàn)直線下跌,盤中跌破6.37關(guān)口。
凍結(jié)約200億美元外匯流動性
央行最新公布的數(shù)據(jù)顯示,11月末,外幣存款余額1.02萬億美元。市場人士認為,提高外匯存款準備金率可凍結(jié)約200億美元的外匯流動性,有助于縮小內(nèi)外利差,減緩人民幣進一步升值的壓力。
外匯存款準備金是指金融機構(gòu)按照規(guī)定將其吸收外匯存款的一定比例交存中國人民銀行的存款。其中,美元、港幣存款按原幣種計算繳存存款準備金,其他幣種的外匯存款折算成美元繳存。外匯存款準備金率則指金融機構(gòu)繳存央行的外匯存款準備金與其吸收外匯存款的比率。
據(jù)了解,外匯存款準備金率是央行應對人民幣升值的工具之一。從2005年1月15日起,金融機構(gòu)外匯存款準備金率統(tǒng)一調(diào)整為3%;2006年8月,外匯存款準備金率從3%上調(diào)至4%;2007年5月,外匯存款準備金率由4%提高到5%。在沉寂了14年后,央行今年5月31日再次宣布上調(diào)“存準率”。2006年和2007年兩次調(diào)整的幅度都是1個百分點,今年兩次的上調(diào)幅度則都是2個百分點,幅度明顯加大。
民生銀行研究院宏觀分析師王靜文曾表示,外匯存款準備金率提高后,一方面是鎖定銀行持有的外匯規(guī)模,避免向央行結(jié)匯進而導致外匯占款的被動投放;另一方面,可以回收銀行體系的外匯流動性,抑制外匯貸款的規(guī)模擴張,通過減少外幣供應量進而抑制人民幣升值。
在岸、離岸人民幣匯率跌破6.37
今年10月之后,人民幣匯率出現(xiàn)一波明顯升值行情,10月和11月兩個月升值幅度巨大。進入12月后,升值勢頭依然強勁。8日,在岸和離岸人民幣對美元匯率雙雙升破6.35關(guān)口,突破今年5月份高點,創(chuàng)出2018年5月以來的新高。
昨日消息傳出后,在岸和離岸人民幣匯率直線下跌超200基點。截至昨日19時50分左右,離岸匯率已跌至6.3750,在岸匯率報6.3721。
據(jù)了解,5月31日央行宣布上調(diào)外匯存款準備金率時,人民幣匯率也是剛突破6.36關(guān)口,雙雙刷新2018年5月以來最高;那天消息傳出后,人民幣匯率同樣快速跌破6.37關(guān)口。
不同的是,上次那輪人民幣匯率的上漲始于去年5月末,一年時間升值幅度超過12%,而最近這輪人民幣升值只有幾個月時間。