基金購(gòu)買(mǎi)凈值按哪天算

　　基金投資相信很多人都有，最近基金新聞不斷上熱搜，很多基民在春節(jié)開(kāi)市后，都虧損得非常多，所以很多人也將基金贖回。不過(guò)，也有抄底的投資者。對(duì)此，有人疑問(wèn)基金購(gòu)買(mǎi)凈值按哪天算？下面我們來(lái)了解一下吧。

　　據(jù)了解，基金購(gòu)買(mǎi)凈值按哪天算的答案是不統(tǒng)一的，因?yàn)槿绻�基金�?gòu)買(mǎi)的時(shí)間不同，會(huì)根據(jù)不同交易日凈值來(lái)計(jì)算。如果在交易日下午15點(diǎn)前買(mǎi)入基金，直接按照當(dāng)天凈值計(jì)算，如果不是在15點(diǎn)前購(gòu)買(mǎi)的，則按照下一個(gè)交易日來(lái)計(jì)算。

　　消息指出，基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。其中，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。